反洗钱宣传|警惕投资黄金为马甲的非法集资

    在投资领域，黄金凭借其稀缺性和保值属性，一直是大众信赖的“财富避风港”。然而，一些不法分子却盯上了黄金，利用大家对它的信任，打着黄金投资的幌子进行非法集资活动。今天，就让我们一起来揭开这些骗局的真面目，识破利用黄金进行非法集资的骗局。

常见骗局

（一）黄金托管骗局

    一些不法分子会开设所谓的黄金销售门店，或者通过网站、公众号大肆宣传高利息黄金托管业务，承诺只要将购买的黄金交给他们管理，就会有专业的团队为其提供投资服务，并且在托管期内定期支付固定收益，到期后还会以约定价格回购黄金。比如，只要你购买价值10万元的黄金，不法分子便会承诺每年给你8%的收益，这样听起来是不是很诱人？但实际上，你的黄金可能根本没有被用于所谓的投资，而是被他们拿去填补资金缺口、肆意挥霍或洗钱活动。一旦资金链断裂，你的本金和收益都将化为泡影。

（二）黄金回租陷阱

    还有一种常见的套路是黄金售后回租。不法分子会与消费者签订黄金租赁合同，声称租赁期间会定期支付固定收益。他们通常会在门店摆放大量黄金实物，营造出资金实力雄厚、不会亏损的假象，让你放松警惕。就像之前曝光的一个案例，一家公司以黄金回租为名，承诺年化收益率12%，吸引了众多投资者。一开始，他们确实按照约定支付收益，吸引了更多人投入资金。但没过多久，公司负责人就携款潜逃，投资者们血本无归。

（三）虚假黄金交易平台

    随着互联网的发展，一些不法分子搭建起虚假的黄金交易平台。他们在平台上操纵黄金价格走势，制造虚假的交易繁荣景象。通过各种手段诱导投资者开户入金，当投资者投入大量资金后，要么限制投资者提现，要么直接关闭平台消失不见。这些平台往往没有任何合法的经营资质，所谓的交易数据也都是他们编造的。

案例警示

董某登记注册了山西金尊珠宝投资有限公司，经营范围为黄金、珠宝、饰品销售，以及以自有资金对黄金、珠宝、玉器进行投资及管理。后董某聘请侯某等人组织公司业务员在社会上大肆发放虚假广告宣传页，宣称在该公司投资黄金零风险、低投资、高回报，以每投资1万元每月付息200元为诱饵，先后与590余名客户签订黄金保值保管合同。在客户交付购买黄金价款后，该公司不给客户交付黄金实物，而是以为客户保管黄金为名，按客户投资黄金的价款每月按承诺给付利息，变相进行非法集资活动。非法集资的款项除用于支付客户本金、利息和公司日常经营外，余款被董某用于归还个人欠款和挥霍。截至案发，该团伙共骗取王某等390人共计2500余万元。 

利用黄金投资开展非法集资的危害

    以黄金投资为名实施非法集资的危害是多方面的。对于个人投资者来说，辛苦积攒的财富瞬间蒸发，可能导致家庭经济陷入困境，生活质量急剧下降，甚至引发一系列社会问题。从社会层面来看，大量资金被不法分子非法占有，严重扰乱了金融市场的正常秩序，影响了国家经济的健康发展。而且，这些非法集资活动往往伴随着洗钱等违法犯罪行为，为其他犯罪活动提供了资金支持，进一步危害社会的安全与稳定。

如何防范黄金洗钱

    1、通过银行等具备从事金融业务资质的正规渠道进行黄金投资。对于社会上各种投资理财机构，要分辨其是否合法合规。

    2、妥善保管好个人身份证件、银行卡、网银U盾、手机等，不要随意出借自己的金融账户，包括银行卡、支付二维码等，避免成为犯罪分子洗钱的工具。

    3、高收益往往伴随着高风险，如果有人向你承诺超高的固定收益，还保证本金安全，那大概率是个陷阱。

    4、如果发现身边存在可能涉嫌非法集资、利用黄金洗钱等违法犯罪行为，一定要及时向公安机关、金融监管部门等相关机构举报。