反洗钱宣传|警惕黄金洗钱，守护财产安全

    黄金因其高价值、易变现的特点，一直以来都备受投资者青睐。自2025年以来，黄金价格延续了2024年的强势表现，屡创新高，然而黄金交易市场却逐渐成为不法分子洗钱的“新宠”，这背后隐藏的风险值得我们高度警惕。

为何黄金容易成为洗钱工具？

    1、价值大且较为稳定、交易便捷。

    作为被广泛认可的价值储备，黄金的价值大、价值相对较为稳定，且交易无需复杂手续，即使大额交易也能轻松完成。

    2、流通性强、变现速度快。

    黄金市场交易活跃，其流通性强、出售变现速度快且周期短，便于不法分子通过黄金买卖快速洗白犯罪所得资金。

    3、通过匿名转移、改变物理形态增加溯源难度。

在线下黄金交易中，交易记录和信息不容易被排查。犯罪分子在二次出售黄金时，甚至会使用虚拟货币交易来增加追溯交易双方的难度。一般情况下，黄金体积小，并能通过熔铸等方式改变其物理形态，使其更为便携、易于转移、转售、藏匿。

黄金洗钱的常见手段

    1、招募“跑腿”代购：犯罪分子通过网络平台发布高薪代购黄金的信息，吸引一些贪图小利的人为其购买黄金。这些“跑腿”人员使用诈骗团伙提供的银行卡在金店刷卡购买黄金，随后将黄金交给下线人员，完成资金的转移。

    2、购买黄金后转卖：犯罪分子利用非法所得资金在金店购买大量黄金，随后迅速将黄金转卖给回收商或异地二手商，从而将非法资金转换为合法收入。

    3、利用网络平台购买黄金：一些犯罪团伙通过网络平台购买黄金，并选择异地邮寄配送的方式，收取黄金后再在黄金交易市场变卖，以此清洗犯罪所得赃款。

案例警示

案例1：

    北京朝阳警方接到一家商场内金店店员的报警，民警赶到现场调查，发现王某支支吾吾，无法说明具体购买克重及购买用途。民警怀疑他参与了电信诈骗中的洗钱环节。王某交代，他通过网络游戏认识了一个朋友，对方称帮忙购买金条，一天就可以轻松获得500元收入。他按照对方的指示到指定地点取包裹，其中包括5张涉案银行卡，1万元现金和3部涉案手机。王某在涉案手机上下载境外聊天软件，并通过聊天软件接收任务，按照上游任务指令购买金条，将金条存放在消防通道或卫生间，由第二链条环节人物去取赃物。当天王某分别在两家金店刷卡消费近500万元，共24笔，第一家店21笔，第二家店3笔，共购买8000克金条。目前王某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被警方依法刑事拘留。

案例2：

    老王通过直播平台结识了一位“股票投资大师”，对方耐心指导老王下载了一款内部投资软件。在导师的专业指导下，老王直接买进了12万元。一天，老王眼看收益很不错，计划继续充值，却显示系统暂停，导师就建议以邮寄黄金的方式避免网络充值堵塞。老王赶紧买了250克寄到了客服指定的地址，陆续邮寄了5次，黄金总值超68万元。没多久，老王想要提现却显示要继续充值时，终于意识到被骗。   

防范锦囊

    1、凡是要求网上或实体金店购买黄金，要求邮寄到指定地点进行“投资入金”的，都是非正常交易。

    2、在进行投资理财时要通过正规平台、官方渠道，切勿相信不知名机构，切勿被虚假收益吸引。

    3、通过黄金进行洗钱的套路有很多，大家要擦亮双眼，看透洗钱本质。

　　　　4、妥善保管好个人身份证件、银行卡、网银U盾、手机等，不要随意出借自己的金融账户，包括银行卡、支付二维码等，切勿成为犯罪分子洗钱的工具。

特别提醒

天上不会掉馅饼

高额回报不可信

黄金投资需谨慎

洗钱陷阱要警惕