近年来，随着网络直播行业的快速发展，直播平台成了许多主播追逐梦想的舞台。而直播打赏作为直播平台上的一种经济模式，也成了许多主播获得经济收入的途径。但是，一些不法分子也看到了直播打赏的巨大潜力，并将其作为洗钱的渠道，出手阔绰的“榜一大哥”，可能是洗钱链条中的一环，风光的大主播也可能已成为洗钱犯罪的帮凶。

洗钱套路及参与方

    参与方1：犯罪嫌疑人。是洗钱的“源头”，即“黑钱提供方”。他们的目的就是将不法收入“合法化”。通过委托洗钱团伙洗白资金，或与主播约定好打赏礼物后的分成，再接收主播的返还资金。

    参与方2：洗钱团伙。相当于“中介机构”，他们受犯罪嫌疑人的委托，并与直播平台和主播约定合作，用“黑钱”购买直播平台里的虚拟币或者火箭、嘉年华等礼物，最后把这些虚拟币和礼物打赏给主播，事后主播会将打赏资金按约定比例返还给洗钱团伙，团伙留下“佣金”后再返还给犯罪嫌疑人。或者他们会充当打赏币中介，以原价6-7折不等的价格购买犯罪嫌疑人使用赃款充值有大量打赏币的平台账户，然后再以原价7-8.5折不等的价格将平台账户转手对外销售，从中赚取差价，为不法分子“洗白”资金。

    参与方3：主播和直播平台。主播和直播平台接受犯罪嫌疑人或洗钱团伙的委托，成为黑钱的“中转站”。一方面他们通过事先约定，赚取了“佣金”；另一方面通过直播刷礼，主播和平台会获得更高的人气和曝光度，主播还会获得直播平台的榜首奖励和佣金收入。

案例分享

案例背景

    2022年3月江西鹰潭警方在调查当中发现，一家租住在辖区民房的传媒公司不太寻常，接入了几百条宽带，而一般类似规模的公司，只会接入一到两条宽带。警方随即展开深入调查，发现这家传媒公司的主要业务就是帮主播打赏，公司架子上摆放着上千部手机，每部手机都有一个直播账号，在主播要求的时间给主播打赏，打赏金额在几百到上千不等，每月流水有上千万。

    警方调查发现，这家可疑的传媒公司之所以业务量巨大，是因为正规渠道打赏使用的直播平台币，一元只能购买一枚，而这家公司负责人毛某购买一枚直播币只需花费八毛三到八毛六不等。警方继续展开调查，发现其直播币来自于浙江的孙某。直播打赏背后隐藏了一条为电诈、网赌等犯罪活动洗钱的黑色产业链。

经过警方排查后统一抓捕，分别抓获以孙某和毛某为首的两个“网络水军”团伙成员共10人。行动现场查扣作案手机2000余部、赃款290万元人民币，冻结洗钱平台账户1800个，冻结价值人民币440万元的平台充值币，涉案金额近10亿人民币！

洗钱犯罪过程

    毛某成立传媒公司，通过向孙某以低于官方的价格购买直播平台币，再和主播约定，在其直播间内充当粉丝进行刷礼物、打赏，最后主播按照约定的比例返还金额。

    孙某搭建跑分平台进行直播平台币的交易，首先联系境外涉及电诈、网赌等黑灰产业，帮助他们通过直播平台的官方充值渠道，以原价的形式充值直播平台账号，孙某以75折向黑产结算，再将自己手中的直播平台币低价卖给下线毛某。

实际上，孙某和毛某相当于“中介机构”，接受境外犯罪团伙的委托将境外黑钱转入直播平台；再和主播约定，在直播间冒充粉丝进行刷礼物，打赏，最后主播按照一定的比例返还。

金华银行警示

    1、随着随着数字经济的发展，新型洗钱犯罪手法频出，洗钱套路防不胜防。当有人让你加入直播打赏“网络水军”行列时，一定要擦亮眼睛，不让犯罪分子有可乘之机；

2、相关直播行业从业人员应该提高警惕，谨记“没有自律就没有自由”的教训，创作优质原创的内容，营造健康积极的风气；

3、要守住法律的底线，提高自身的法律意识和风险防范能力，不轻信高收益，不贪图赚快钱，不出租出借自己的银行账户和支付账户。

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