【反诈案例集锦】

 ◆案例五

          各公司财务请注意！你的老板可能是假的！

    真实案例：

    财务黄某突然被老板拉进一个微信群，老板在群内发布了近期正在进行的一个项目相关事项，告知黄某该项目都在本群内对接，并以项目需要为由要求她向指定账户转账52万元。看着熟悉的微信头像及讲话语气，黄某在群里与对方确认好收款账户后，通过公司账户向指定账户转了账。结果刚转完黄某就接到了老板打来的电话，问她该笔金额的去向，黄某才发现被骗。经民警核查发现，骗子发送带病毒的虚假退税邮件到周某邮箱，等到周某点击查看后，骗子就可以远程操控她的电脑，删除真老板的微信，加上头像、昵称都与真老板一模一样的“假老板”微信。

   ■反诈安全提醒：

    1、财务人员不要轻信QQ群、微信群中涉及公司转账汇款的信息，对“老板”或“上级”通过线上联系方式要求转账汇款的，要严格按照财务审批制度，当面或电话与老板核实清楚转账事宜；
    2、企业要建立严格的多级审批财务制度，规范公司日常财务程序，为公司财务管理装上制度的“防火墙”；
    3、不要轻易点击陌生邮箱发送过来的邮件，很可能是带病毒的邮件，一旦点击就给了骗子有可乘之机。一旦发现被骗，请保留好相关证据，立即到公安机关报警。

◆案例二

           “只要添加微信，便可以直接走流水贷款。”

      无需抵押，无需征信，快速放款

     警惕“贷款刷单”骗局！

                避免成为诈骗分子的“工具人”。

    真实案例：

3月的一天，正因为个人征信问题无法通过正常渠道办理贷款而发愁时，胡某无意中刷到了这样一条短视频。尤其是“免征信、担保，还能帮助刷流水”的承诺让胡某心动不已，急需用钱的他当即添加了对方微信。根据对方提示，胡某加入了一个贷款微信群，填报了申请贷款10万元的资料，对方很快回复说，胡某的银行账户交易流水未达到申请贷款所需额度，无法办理贷款。正当胡某想着怎样才能提高流水时，对方表示，只需胡某提供其银行卡及密码，他们会帮助胡某包装流水。

 胡某曾听说有人将银行卡交给他人使用而涉嫌犯罪，不由心存疑虑。见胡某犹豫不决，微信群内的人开始对胡某进行洗脑，一个自称是企业法务的人说资金来源绝对安全，没有法律风险;一个自称境外金融机构的人说这是申请贷款的必备流程，只要交易流水达标，便可以在24小时内放款。虽有怀疑，但心存侥幸的胡某还是将银行卡寄给了对方。不久，胡某的银行卡陆续接收、转移共计158万余元资金，后因交易异常被冻结，胡某被公安机关传唤到案。

    7月2日，法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人胡某拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金4000元。

    ■反诈安全提醒：

    警惕“贷款刷单”骗局！骗子往往通过虚假贷款平台谎称可以低息贷款，后又以流水不够诱导您的账户替诈骗分子走账，最终导致您的账户被公安止付冻结，成为诈骗分子的“工具人”。